Ai sensi della Comunicazione OAM n. 34/23, gli Agenti in Attività Finanziaria e i Mediatori Creditizi – coinvolti da specifica richiesta pervenuta a mezzo PEC – sono tenuti a trasmettere all’Organismo le Segnalazioni di Vigilanza attraverso la compilazione di una Matrice predeterminata (cfr. istruzioni contenute in apposito Manuale, qui allegato nella versione aggiornata) e accompagnando l’invio delle stesse con una comunicazione sottoscritta dal legale rappresentante della società che attesti la veridicità dei dati comunicati.
Il campione di società coinvolte nella trasmissione delle Segnalazioni di Vigilanza OAM si amplierà nel tempo, fino a coinvolgere tutto il mercato della intermediazione del credito (i.e. mediazione creditizia e agenzia in attività finanziaria).
Dal punto di vista strutturale, i dati richiesti riguardano il profilo anagrafico, economico/operativo, prudenziale, l’elenco delle sedi territoriali e, solo per i Mediatori Creditizi, il profilo informativo e di trasparenza.
Il sistema di monitoraggio ha l’obiettivo di rafforzare l’azione di vigilanza dell’OAM, finalizzata a innalzare il livello qualitativo dell’attività di intermediazione del singolo operatore e, di riflesso, del mercato stesso, e rappresenta un incentivo, per gli iscritti, all’implementazione dei presidi di rischio e delle procedure di controllo.
Tuttavia, le specificità tipiche dei singoli operatori del mercato, unite alla omogeneità delle istruzioni impartite e alla genericità dei dati e/o informazioni richiesti, possono rendere problematica la compilazione della citata Matrice, soprattutto in fase iniziale.
“Cosa si intende per numero di dipendenti?…Per prodotto segnalazione si intende la segnalazione che si fa o che si riceve? Le sedi territoriali sono solo quelle con l’insegna del Mediatore/Agente? I dati del profilo operativo devono quadrare con il bilancio?” Queste sono alcune delle domande più frequenti che i nostri clienti ci hanno posto quando hanno dovuto compilare la Matrice delle Segnalazioni di Vigilanza per la successiva trasmissione all’OAM.
Ofelia Consulting ha supportato e supporta i propri clienti nella compilazione della Matrice già dalla prima Segnalazione di Vigilanza OAM pilota, relativa all’anno 2022!
Ofelia Consulting è a vostra disposizione per ogni eventuale richiesta di assistenza o di supporto operativo in merito,
un saluto!
Il team Ofelia Consulting